Μόλις μία ημέρα πριν από τη συνεδρίαση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, κατά την οποία αναμενόταν να αυξηθούν τα επιτόκια κατά 50 μονάδες βάσης, ο ευρωπαϊκός τραπεζικός κλάδος κλυδωνίζεται.
Η μετοχή της Credit Suisse καταρρέει σε νέα ιστορικά χαμηλά, ενώ ανεστάλη η διαπραγμάτευση των τραπεζικών μετοχών στην Ευρώπη.
Η Societe Generale και οι ιταλικές Monte dei Paschi και UniCredit τέθηκαν σε αναστολή, καθώς οι μετοχές τους βρέθηκαν στο επίκεντρο του ευρωπαϊκού sell off που βρίσκεται σε εξέλιξη σήμερα.
Καταρρέει η Credit Suisse
Καταρρέει η μετοχή της Credit Suisse κατά 22%, καθώς οι Σαουδάραβες μεγαλομέτοχοι απέρριψαν το ενδεχόμενο νέας οικονομικής στήριξης, την ώρα που ο πρόεδρος της προβληματικής τράπεζας αποκλείει κατηγορηματικά το ενδεχόμενο κρατικής βοήθειας.
Ο πρόεδρος Alex Lehmann μπορεί να ισχυρίζεται ότι τα προβλήματα της ελβετικής τράπεζας δεν μπορούν να συγκριθούν με αυτά της Silicon Valley Bank, ωστόσο δεν πείθει τους επενδυτές, με τη μετοχή να καταρρέει 22%.
Σύμφωνα με το Bloomberg, ο Lehmann δήλωσε ότι η κρατική βοήθεια «δεν είναι θέμα» για την τράπεζα που προσπαθεί να ενισχύσει την εμπιστοσύνη μεταξύ πελατών, επενδυτών και ρυθμιστικών αρχών μετά από μια σειρά σφαλμάτων.
«Έχουμε ισχυρούς δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας, έναν ισχυρό ισολογισμό», δήλωσε ο Lehmann σε συνέδριο του χρηματοοικονομικού τομέα στη Σαουδική Αραβία.
Στο επίκεντρο οι ιταλικές τράπεζες
Αρκετές ιταλικές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων των UniCredit, Finecobank και Monte Dei Paschi, υπέστησαν επίσης αυτόματη διακοπή συναλλαγών μετά από απότομη πτώση.
O υπουργός Οικονομίας της Ιταλίας Giancarlo Giorgetti έχει διαβεβαιώσει ότι παρακολουθεί στενά τις εξελίξεις στην αγορά μετά την κατάρρευση της SVB, προσθέτοντας ότι η Ευρωπαϊκή Ένωση θα πρέπει να δράσει γρήγορα για να στηρίξει τις τράπεζες, αν χρειαστεί.
“Εκτιμούμε την ταχύτητα με την οποία επενέβησαν οι αμερικανικές αρχές και εμπιστευόμαστε ότι, αν χρειαστεί, οι ευρωπαϊκές αρχές θα παρέμβουν με την ίδια ταχύτητα, αξιολογώντας τις επιπτώσεις στην άσκηση της νομισματικής πολιτικής και τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα”, ανέφερε το υπουργείο Οικονομίας σε ανακοίνωσή του.
Κυβερνητικός αξιωματούχος δήλωσε ότι προς το παρόν δεν υπάρχουν ενδείξεις ότι οι αρνητικές επιπτώσεις θα εξαπλωθούν στο ευρύτερο ιταλικό χρηματοπιστωτικό σύστημα και υποβάθμισε την πτώση των τραπεζικών μετοχών τη Δευτέρα ως κάτι που ήταν αναμενόμενο.
Αύξηση 50 μ.β. από την ΕΚΤ στις 16/3
Πάντως, πέραν των παραπάνω, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα οδεύει προς μια αύξηση του επιτοκίου κατά 0,5% την Πέμπτη, 16 Μαρτίου 2023, παρά την αναταραχή στον τραπεζικό τομέα, καθώς αναμένουν ότι ο πληθωρισμός θα παραμείνει πολύ υψηλός τα επόμενα χρόνια, δήλωσε πηγή στο Reuters.
Οι επενδυτές είχαν αρχίσει να αμφισβητούν τη δέσμευση της ΕΚΤ για άλλη μια μεγάλη αύξηση των επιτοκίων αυτή την εβδομάδα, μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB) στις Ηνωμένες Πολιτείες που προκάλεσε τριγμούς στις παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αγορές.
Όμως η πηγή που βρίσκεται κοντά στο Διοικητικό Συμβούλιο δήλωσε ότι η ΕΚΤ είναι απίθανο να εγκαταλείψει το σχέδιό της για αύξηση των επιτοκίων κατά 50 μονάδες βάσης στις 16 Μαρτίου -που ανακοινώθηκε στην τελευταία συνεδρίασή της και επαναλήφθηκε αρκετές φορές από την πρόεδρο Christine Lagarde και τους συναδέλφους της- διότι αυτό θα έβλαπτε την αξιοπιστία της.
Η πηγή πρόσθεσε ότι οι επίσημες προτάσεις για τη συνεδρίαση δεν έχουν ακόμη διανεμηθεί, αλλά οι αξιωματούχοι έχουν δει τις νέες τριμηνιαίες προβολές.
Οι νέες προβλέψεις για τον πληθωρισμό τα επόμενα δύο χρόνια θα είναι χαμηλότερες από ό,τι τον Δεκέμβριο, αλλά εξακολουθούν να τοποθετούν την αύξηση των τιμών πολύ πάνω από τον στόχο της κεντρικής τράπεζας για 2% το 2024 και ελαφρώς πάνω από αυτόν το 2025.
Εκπρόσωπος της ΕΚΤ αρνήθηκε να σχολιάσει.
Παραμένει στα ύψη ο δομικός πληθωρισμός
Επιπλέον, οι προβλέψεις για τον δομικό πληθωρισμό, ο οποίος δεν περιλαμβάνει τις τιμές των τροφίμων και της ενέργειας, επρόκειτο να αναθεωρηθούν υψηλότερα, ενθαρρύνοντας τις εκκλήσεις για περισσότερες αυξήσεις των επιτοκίων από τα “γεράκια” της πολιτικής στο Διοικητικό Συμβούλιο της ΕΚΤ, πρόσθεσε η πηγή.
Παρόλα αυτά, οι “χαλαροί” υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής που έχουν στρέψει την προσοχή τους στην αύξηση του κόστους δανεισμού και προειδοποιούν για τον κίνδυνο χρηματοπιστωτικής αστάθειας, αισθάνθηκαν δικαιωμένοι από την πρόσφατη αναταραχή στις αγορές, δήλωσε η πηγή.
Ήταν πιθανό να αντισταθούν στη δέσμευση για περαιτέρω αυξήσεις των επιτοκίων και αντ’ αυτού να πουν ότι οποιαδήποτε νέα κίνηση θα εξαρτηθεί από τα εισερχόμενα οικονομικά δεδομένα.
Kiyosaki: Άρχισε η κρίση… Η επόμενη που θα καταρρεύσει θα είναι η Credit Suisse
Ο αναλυτής και επενδυτής της Wall Street που είχε προβλέψει την κατάρρευση της Lehman Brothers το 2008 αποκάλυψε ποια τράπεζα πιστεύει ότι θα βρεθεί σε κατάσταση χρεοκοπίας το επόμενο διάστημα, εν μέσω των κλυδωνισμών από το κλείσιμο της Silicon Valley Bank (SVB).
“Το πρόβλημα είναι η αγορά ομολόγων, και η πρόβλεψή μου, είχα προβλέψει την πτώχευση της Lehman Brothers πριν από χρόνια, και νομίζω ότι η επόμενη τράπεζα που θα καταρρεύσει είναι η Credit Suisse”, δήλωσε ο συνιδρυτής της Rich Dad Company, Robert Kiyosaki, “επειδή η αγορά ομολόγων καταρρέει”.
Λίγες ημέρες αφότου η SVB, η τράπεζα με έδρα την Καλιφόρνια που χρησιμοποιείται κυρίως από εταιρείες του τεχνολογικού κλάδου και νεοφυείς επιχειρήσεις, κήρυξε πτώχευση, η Signature Bank με έδρα τη Νέα Υόρκη ανακοίνωσε ότι θα κλείσει για να προστατεύσει τους καταναλωτές και το χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Ομοίως με την SVB, η Signature Bank ήταν δημοφιλής μεταξύ των εταιρειών κρυπτογράφησης.
Το ίδρυμα παρείχε υπηρεσίες καταθέσεων για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία των πελατών του, αλλά δεν χορηγούσε δάνεια με την εξασφάλισή τους.
Η ανακοίνωση του κλεισίματος έγινε με κοινή ανακοίνωση του υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ (Federal Reserve) και της Ομοσπονδιακής Εταιρείας Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC).
Οι ρυθμιστικές αρχές δήλωσαν ότι οι πελάτες της SVB θα έχουν πρόσβαση στα χρήματά τους, χωρίς καμία επιβάρυνση για τον Αμερικανό φορολογούμενο.
Παρόμοια προσφυγή θα παρασχεθεί σύντομα στους πελάτες της Signature Bank, υποστήριξαν επίσης οι ρυθμιστικές αρχές.
Το πρόβλημα των ομολόγων
Ο Kiyosaki εξήγησε περαιτέρω πώς η αγορά ομολόγων – το “μεγαλύτερο πρόβλημα” της οικονομίας – θα βάλει τις ΗΠΑ σε “σοβαρό πρόβλημα”, καθώς αναμένει ότι το αμερικανικό δολάριο θα αποδυναμωθεί.
“Το αμερικανικό δολάριο χάνει την ομοιογένειά του στον κόσμο αυτή τη στιγμή.
Οπότε θα τυπώνουν όλο και περισσότερο και περισσότερο”, δήλωσε ο ειδικός κρατώντας ένα χαρτονόμισμα του δολαρίου, “προσπαθώντας να το κρατήσουν από το να βουλιάξει”.
Εξέφρασε επίσης την ανησυχία του για τα συνταξιοδοτικά προγράμματα και τους ατομικούς λογαριασμούς συνταξιοδότησης (IRAs) στο σημερινό περιβάλλον της αγοράς, προσθέτοντας ότι ο Αμερικανός φορολογούμενος θα πληγεί περισσότερο από τις διασώσεις των τραπεζών.
“Η γενιά μου, οι boomers, προσπαθούμε να συνταξιοδοτηθούμε.
Οπότε αυτή είναι η τέλεια καταιγίδα από πολλές απόψεις”, δήλωσε ο Kiyosaki.
“Όπως είπα, και πάλι, νομίζω ότι η Fed και η FDIC σηματοδότησαν ότι πρόκειται να τυπώσουν ξανά, γεγονός που κάνει τις μετοχές καλές.
Αλλά ανησυχώ για την Credit Suisse”, ανέφερε.
Εν μέσω υπερπληθωρισμού και εκτύπωσης περισσότερου χρήματος, ο Kiyosaki συμβούλευσε να εξερευνήσει ή να αγοράσει επενδύσεις σε ασήμι και χρυσό κατά τη διάρκεια μιας ασταθούς αγοράς.
“Η Fed και η FDIC προκαλούν υπερπληθωρισμό, γεγονός που κάνει τον χρυσό και το ασήμι ακόμα καλύτερες επενδύσεις.
www.bankingnews.gr